中国银行公布2014年年度业绩

中国银行股份有限公司（“中国银行”，香港联交所股份代号：3988，4601（优先股）；上海证券交易所股票代码: 601988，360002（优先股））于3月25日公布了2014年年度业绩。根据国际财务报告准则，中国银行2014年实现税后利润1,771.98亿元，同比增长8.22%。股东应享税后利润1,695.95亿元，同比增长8.08%。 2014年以来，中行紧紧围绕“担当社会责任，做最好的银行”的战略目标，坚持业务发展、风险管理、改革创新和队伍建设“四轮驱动”，持续强化竞争优势，努力提升经营效益，综合实力不断增强。 主要财务指标表现良好 2014年末，中行资产总额15.25万亿元、负债总额14.07万亿元、股东权益1.18万亿元，分别比上年末增长9.93%、8.95%和23.08%。平均总资产回报率（ROA）1.22%，净资产收益率（ROE）17.28%。集团净息差稳中有升，非利息收入占比持续领先，成本收入比下降，资产质量控制在合理区间。在境内外市场成功发行优先股和二级资本债券，A股可转债加速转股，资本总量显著提升，结构优化。资本充足率和一级资本充足率分别提升至13.87%和11.35%。基本每股收益0.61元，同比提高0.05元。董事会建议派发年度股息每股0.19元，将提交2015年6月召开的股东大会审议。 2014年，中行一级资本规模在全球1,000家大银行中的排名提升至第七位。作为新兴市场唯一连续四年入选全球系统重要性银行的金融机构，中行税后利润和ROE在全部30家全球系统重要性银行中位居前列。 服务实体经济，结构调整取得新进展 2014年，中行围绕实体经济需求，持续优化信贷结构，贷款规模保持平稳增长。2014年末，集团客户贷款总额8.48万亿元，比上年末增加8,754.84亿元，增长11.51%。其中新增境内人民币贷款5,503.84亿元，平稳增长9.91%。境外贷款快速增长20.87%。新增贷款主要投向国家制定的重大战略、惠及民生的重要领域和“走出去”的重点项目。中小企业贷款快速增长，境内中型企业贷款和“中银信贷工厂”模式下小企业贷款分别增长16.47%和16.85%。内地人民币个人贷款增长11.70%，占比提升0.55个百分点。战略新兴产业、文化、涉农等行业贷款分别增长20%、11%和10%，贷款结构进一步优化。主动减免、规范服务收费，降低社会融资成本。 受市场利率提高等因素影响，资金成本面临上升压力，中行加强业务创新，优化负债结构。大力拓展行政事业存款，推动代发薪、代收付等基础业务，积极发展全球现金管理业务和托管业务，增加沉淀资金。充分利用国际化优势，拓宽海外融资渠道。客户基础不断扩大，存款稳步增长，成本得到有效控制。2014年末，集团客户存款总额10.89万亿元，比上年末增加7,874.37亿元，增长7.80%。其中境内人民币客户存款新增4,325.81亿元，增长5.61%。境外客户存款增长18.03%。 受资产负债结构优化带动，中行2014年实现净息差2.25%，同比上升1个基点。 推进综合经营，多元化收入稳步增长 中行大力推进综合经营，强化竞争优势，包括投资银行、保险、投资、租赁等在内的多元化业务取得新进展。2014年，中行实现非利息收入1,352.26亿元，同比增长9.12%，占营业收入比重30%，继续保持市场领先。手续费及佣金收支净额同比增长11.14%，代理业务、银行卡、信用承诺及托管业务手续费收入实现良好增长。 强化国际化经营，国际地位持续提升 中行紧跟国家全方位开放的新格局，大力发展海外业务，增强全球一体化金融服务能力，加快提升国际化经营水平。2014年末，中行海外资产总额7,450.70亿美元，比上年末增长18.11%，实现税前利润86.56亿美元，同比增长29.91%，占集团资产总额和税前利润的比重分别为27.41%和22.98%，领先主要同业。 人民币国际化业务继续领跑市场。集团跨境人民币结算量5.32万亿元，同比增长33.7%，市场份额稳居第一。办理跨境人民币清算业务240.8万亿元，同比增长86.6%，继续领先全球同业。 中行持续优化海外资源配置，完善全球机构布局。截至2014年末，拥有海外机构628家，覆盖香港、澳门、台湾及38个国家。继港澳台之后，相继在法兰克福、巴黎、悉尼、吉隆坡被人民银行指定担任人民币业务清算行。 积极参与上海自贸区建设，树立行业领先地位。成功获得“沪港通”全部业务资格，成为“沪股通”独家结算银行，并为“港股通”提供跨境资金结算服务。巩固外汇、外贸等传统业务优势。大力支持中国企业“走出去”，截至2014年末累计为“走出去”项目提供贷款承诺1,219亿美元，成功为多个大型海外并购项目提供金融支持。成功发行新加坡“狮城债”、悉尼“大洋债”、卢森堡“申根债”、巴黎“凯旋债”、台湾“宝岛债”等债券。协助英国、澳大利亚、加拿大、马来西亚发行人民币主权级债券，国际市场影响力进一步提升。 坚守风险底线，资产质量稳定在合理区间 受宏观经济增速放缓和结构调整影响，资产质量压力增大成为境内银行业面临的共同问题。中行积极采取多项措施，主动管控风险、积极化解不良资产，确保了资产质量的稳定和信贷风险的可控。2014年末，中行不良贷款率1.18%，逾期贷款率1.48%。主动压缩存量授信，关注类贷款比率下降0.12个百分点至2.37%。积极化解不良资产，境内机构累计化解716亿元，其中批量转让199亿元。加大拨备力度，境内机构贷款拨备率提升至2.68%。严格控制地方政府融资平台贷款总量，对产能过剩行业、房地产行业、理财业务、新型同业业务等持续加强风险管控。 夯实基础建设，网络银行加快发展 中行多措并举夯实基础建设。持续提升服务渠道的智能化水平，推动营业网点和电子银行的协同发展，电子渠道金融交易迁移率提升至70.71%，电子银行交易额同比增长22.98%。加快网络银行建设，在同业率先开展一体化电子保函通关服务，创新推出养老宝、沃金融、航运在线通等网络产品，积极推广网络通宝、智能E社区、跨境电子商务结算等服务。 中国银行董事长田国立表示，中行将继续坚持“担当社会责任，做最好的银行”的发展战略，继续坚持国际化的发展方向，更加自觉地把自身发展融入国家深化改革、扩大开放的整体格局之中，主动适应经济发展新常态，准确把握银行业发展新规律，深耕蓝海、突出特色，深化转型、提升效益，强化风控、确保质量，关注基层、夯实基础，不断提高干部和员工队伍的责任心、专业性和执行力，大力营造简单清新的企业文化，推动新常态下中国银行的新发展，以出色的业绩回报广大股东和社会各界的信任与支持。 中国银行行长陈四清表示，2015年是充满变革和希望的一年，中行将继续坚持国际化的发展方向，加快推进由“求大”向“求好”转变，进一步加强资本约束在经营管理中的引领作用，不断提高发展的质量和效益，实现内涵式发展；加快推进由“求全”向“求新”转变，进一步强化比较竞争优势，充分利用国际化网络和多元化平台，实现差异化经营；加快推进由“求快”向“求精”转变，全面提升资本、成本、流程、风险、定价、客户、人才、科技、运营等方面的管理水平，实现精细化管理。中行将再接再厉，锐意进取，努力创造优异的成绩，为实现“担当社会责任，做最好的银行”的战略目标而不懈努力！ 财务数据摘要 （国际财务报告准则） 损益数据摘要 单位：百万元人民币 变动 2014年 2013年 净利息收入 13.23% 321,102 283,585 非利息收入 9.12% 135,226 123,924 其中：手续费及佣金收支净额 11.14% 91,240 82,092 营业费用 3.18% (177,788) (172,314) 资产减值损失 105.79% (48,381) (23,510) 税后利润 8.22% 177,198 163,741 本行股东应享税后利润 8.08% 169,595 156,911 资产负债数据摘要 单位：百万元人民币 变动 2014年12月31日 2013年12月31日 资产总计 9.93% 15,251,382 13,874,299 客户贷款总额 11.51% 8,483,275 7,607,791 负债合计 8.95% 14,067,954 12,912,822 客户存款 7.80% 10,885,223 10,097,786 本行股东应享权益合计 23.48% 1,140,859 923,916 主要比率 变动（百分点） 2014年 2013年 平均总资产回报率 -0.01 1.22% 1.23% 净资产收益率 -0.76 17.28% 18.04% 净息差 0.01 2.25% 2.24% 成本收入比（中国内地监管口径） -2.04 28.57% 30.61% 信贷成本 0.26 0.58% 0.32% 变动（百分点） 2014年12月31日 2013年12月31日 不良贷款率 0.22 1.18% 0.96% 不良贷款拨备覆盖率 -41.75 187.60% 229.35% 核心一级资本充足率 - 10.61% 9.69% 一级资本充足率 - 11.35% 9.70% 资本充足率 - 13.87% 12.46% 每股信息 单位：人民币元 变动（元） 2014年 2013年 基本每股收益 0.05 0.61 0.56 变动（元） 2014年12月31日 2013年12月31日 每股净资产 0.39 3.70 3.31 注：2014年采用高级方法计算资本充足率，2013年采用非高级方法计算计算资本充足率